日前，工商银行开发区支行连续两天接到大额取现预约电话，而且金额都是50万。经过核实，现场取钱者和电话预约信息不符，出于风险考虑，银行三名工作人员密切配合、及时报警，一笔涉嫌“电诈、洗钱”的百万非法资金被成功拦截。近日，市、区两级见义勇为基金会对他们的见义勇为行为予以表彰奖励。
大额取现 银行员工发现蹊跷
把日历翻回今年6月3日，客户刘某来中国工商银行扬州开发支行办理前一日预约的50万大额取款业务。在前一天，银行就接到了客户来电，预约次日的大额取现，银行工作人员为此留下了顾客的手机号码等信息。
业务办理过程中，柜台工作人员李东强发现该业务预约时提供的手机号码与刘某本人的手机号码并不一致，立即进行核实。“为什么不是你本人预约？现金取出有什么用途？”面对询问，刘某回答是朋友帮他预约的。工作人员在核实时，发现当事人回答问题含糊其辞，遮遮掩掩。
此时，预约的手机号码再次来电，要求次日再次预约50万取现，且该预约的取款卡号并非归属刘某名下，形迹可疑。面对异常情况，李东强更加谨慎地与刘某沟通，进一步核实情况，刘某称这笔大额取现是用作订婚彩礼。但当李东强试图再次拨打预约手机号码时，该号码却始终无人接听。李东强随即要求刘某联系预约人，使用预约电话与银行联系，然而刘某却拨打了第三人的电话。
经过等待，预约电话打入了银行网点，李东强在与电话中的预约人交流时，发现他与刘某并不相识，对网点提出的问题回答含糊其辞，且对资金用途一无所知。种种迹象，让李东强提高了警惕。
警银联动 成功拦截涉诈资金
经报告，银行运营主管黄新明和李东强决定调取刘某的交易明细，进一步核查账户变动情况。结果显示，该账户于5月29日用身份证异地开户，5月31日有一笔快进快出的200元交易记录。除此之外，刘某要求取现的50万元是当天刚刚入账的，这种典型的“快进快出”模式恰好符合电诈资金的特征。
情况紧急，黄新明安排李东强在柜面稳住刘某，相邻柜台的工作人员梁爽立即报警处理。
看事情可能败露，刘某突然扔下身份证和银行卡，迅速逃离网点。工作人员为警方争取了宝贵的时间，仅10余分钟，成功拦截可疑来源款项两笔共计100万元。经开区公安分局文汇派出所民警到达后，迅速开展侦查工作。
民警表示，幸亏银行员工反应敏捷，紧密配合警方，成功拦截涉嫌“电诈、洗钱”的共计百万元非法资金。
慧眼识“诈” 三人获见义勇为表彰
这起事件中，三名银行员工凭借高度的专业素养和敏锐的风险意识，成功发现洗钱线索，为公安部门打击诈骗犯罪提供了有力支持。
近日，扬州市见义勇为基金会、经开区见义勇为协会，在中国工商银行扬州开发支行举行表彰仪式，对三名银行工作人员的见义勇为行为予以表彰。
文汇派出所民警表示，正是银行工作人员敏锐洞察、及时报警，公安机关才能及时止损，保护人民群众财产安全，成功抓获犯罪嫌疑人。他们的见义勇为精神值得全社会学习与赞扬。
面对赞誉，银行员工李东强等人表示，今后会继续深化警银联动机制，时刻保持警惕，不断提高反诈意识，积极防范电信网络诈骗，为守护百姓“钱袋子”贡献自己的力量。（扬州日报 记者 黄静）
